民生银行宁波分行:守护交易安全牢筑反诈防线!

多种多样的电子支付方式带来了极大的生活便捷,但同时也埋藏着交易风险隐患。当前,电信网络诈骗违法犯罪活动依然猖獗,涉诈资金链治理形势依然十分严峻。为深入落实打防管控各项措施,提升支付业务涉诈风险防控水平,民生银行宁波分行主动作为、综合施策,加大风险防控资源和力量投入,多措并举筑牢反诈防火墙,成功拦截多笔电信网络诈骗案件,守护百姓钱袋子,保障金融消费者合法权益。

40岁左右男性客户前来某网点咨询贷款网络审批进度及出账情况。经工作人员了解,客户收到贷款短信邀请,通过短信链接下载了“中国民生银行”APP,并在线万元。在绑定提款银行卡时,显示“银行卡异常”,客户联系在线客服,对方要求修改绑定卡号,开启对接验证,向客户发送了“关于《贷款人李X认证以及解冻贷款账户》的通知函”,函内标有“中国银行监督管理委员会办公厅、“银保监办发”及“中国银行保险监督管理委员会银保监办公厅”公章,并要求客户提供他行银行卡存入1万元,认证成功后“认证金”与“贷款资金”一并返还,若认证不成功将以恶意贷款罪起诉客户。客户对此存疑,故前往网点咨询。

“广撒网”;凡是自称放款之前需以“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转账的网贷都是诈骗。经过银行工作人员劝阻拦截,客户最终放弃存款,挽回损失1万元。

168000元,于是点开短信链接下载了一个叫“民生e贷”的APP,显示其可以获得50000元授信额度,但必须充值10000元作为保证金。因当时并未意识到不对劲,客户便输入了一张借记卡,但由于账号输入有误导致充值失败,这才到银行网点寻求工作人员的帮助。

民生银行宁波分行工作人员了解情况后立刻提高警惕,当场拨通客户贷款申请页面的客服电话,却始终无人接听。随之而来的是,贷款申请页面网页已无法打开。结合过往经验,工作人员基本确定这是一起网络诈骗,便迅速关闭链接并卸载软件。工作人员还为客户悉心讲解了防范电信网络诈骗的知识与案例,帮助客户安装了国家反诈中心

APP,并引导其将卡内35万元转出。因银行转账额度限制,客户遂致电理财经理咨询,理财经理当机立断告知客户其已被不法分子锁定目标,并邀请客户尽快前往网点处理。

60岁左右的客户急匆匆来到某网点,找到理财经理要求把三万元定期存款取出用于投资。银行理财经理了解客户为保守型投资者,为避免其资金收益受损,便进一步询问取款用途。客户称取钱用于互联网投资,并表示自己近期已经专程飞到外地进行过实地考察,清楚了解拟投资的互联网公司的真实背景,坚信能取得高收益。

经过了解,工作人员发现客户计划投资的公司涉及多起诈骗案件,基本确定客户遇到投资诈骗陷阱。客户不愿放弃高额回报,为打消客户疑虑,工作人员致电涉事公司,表示希望进一步了解投资赚钱项目,对方始终吞吞吐吐、含糊不清,却一直坚持要求客户尽快充钱成为会员。同时,该行工作人员以相似诈骗手法的案例为客户敲响警钟,并耐心剖析讲解高收益背景下的电信诈骗陷阱,终于意识到遭遇到了诈骗,避免了

3万元经济损失。对银行的耐心负责,客户激动地抓着工作人员的手,表示万分感谢。

“服务大众,情系民生”的企业使命,积极承担社会责任,提升电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作成效。同时积极开展防范电信网络诈骗宣教普及工作,提升消费者防范意识和防范能力,保护广大人民群众的财产安全,维护经济社会平稳健康发展。

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